Особенности функционирования Центрального Банка России

Основными функциями Банка России являются:

1.

Эмиссия денег - центральный банк осуществляет монопольное

право выпуска неразменных кредитных денег.

2.

Осуществление

национальной д е н е ж н о й

и

к р е д и т н о й

политики (рис.1). Денежно-кредитная политика ЦБ осуществляется методами

либо кредитной экспансии, либо кредитной рестрикции.

Рис. 1. Денежно-кредитная политика центрального банка

3.

Банкир правительства - в этой функции на центральный банк

возложено

кассовое

обслуживание

государственного

бюджета

и

государственного долга. Будучи банкиром правительства, центральный банк

хранит на своих счетах средства госбюджета и госзаймов.

4.

Банк

банков

–

так

как

центральный банк

не

работает

с

физическими

лицами

и

хозяйственными

структурами,

посредником

выступают

коммерческие

банки

и

специализированные

кредитно-

финансовые

институты.

Центральный

банк

осуществляет

руководство

и

контроль

над

всей

кредитно-финансовой

системой.

Центральный

банк

устанавливает обязательные

нормы

резервов для

коммерческих

банков,

выступает для последних кредитором последней инстанции. Помимо этого,

центральный банк осуществляет переучет векселей коммерческих банков.

5. Хранение золотого и валютного запаса страны.

6. Денежно-кредитное регулирование экономики.

Основные методы:



изменение ставки учетного процента (учетная политика);



пересмотр норм обязательных резервов (резервная политика);



операции с валютой на открытом рынке (для поддержания курса

национальной валюты);



рефинансирование национальной кредитной системы.

Функции

и

полномочия

Центрального

банка

предусмотрены

Конституцией

Российской

Федерации

и

федеральным

законом

«О

Центральном

банке

Российской

Федерации

(Банке

России)»,

которые

он

осуществляет независимо от других федеральных органов государственной

власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и

органов местного самоуправления.

Целями деятельности Банка России являются:



защита и обеспечение устойчивости рубля;



развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;



обеспечение

эффективного

и

бесперебойного

функционирования

платежной системы.

Банк России выполняет следующие обязательства:

1.

Во

взаимодействии

с

Правительством

Российской

Федерации

разрабатывает

и

проводит

единую

государственную денежно-кредитную

политику;

2.

Осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное

денежное обращение в монопольном порядке;

3.

Кредитор

последней

инстанции

для кредитных

организаций,

организует систему рефинансирования кредитных учреждений;

4.

Устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

5.

Устанавливает правила проведения банковских операций;

6.

Осуществляет

обслуживание

счетов

бюджетов

всех

уровней

бюджетной системы РФ;

7.

Осуществляет

эффективное

управление

золотовалютными

резервами ЦБ;

8.

Принимает решение о государственной регистрации кредитных

организаций и выдает кредитным организациям лицензии на осуществление

банковских операций, а также приостанавливает их действие и отзывает их;

9.

Осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и

банковских групп;

10.

Занимается

регистрирует

эмиссию

ценных

бумаг

кредитными

организациями в соответствии с федеральными законами;

11.

Осуществляет единолично или вместе с Правительством РФ все

виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения

функций ЦБ;

12.

Занимается

организацией

и

осуществлением

валютнго

регулирования и валютного контроля в соответствии с законодательством РФ;

13.

Определяет порядок осуществления расчетов с международными

организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и

физическими лицами;

14.

Устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для

банковской системы РФ;

15.

Устанавливает

и

публикует

официальные

курсы

иностранных

валют по отношению к рублю;

16.

Участвует

в

разработке

прогноза платежного

баланса РФ

и

организует составление платежного баланса РФ;

17.

Устанавливает

порядок

и

условия

осуществления

валютными

биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и

продаже

иностранной

валюты.

А

так

же

осуществляет

выдачу,

приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию

проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

18.

Анализирует и прогнозирует состояние экономики Российской

Федерации

в

целом

и

по

регионам,

прежде

всего

денежно-кредитных,

валютно-финансовых

и

ценовых

отношений,

публикует

полученные

материалы и статистические данные;

19.

Осуществляет иные функции в соответствии с федеральными

законами и другими нормативно-правовыми актами.

Центральный

банк

по

вопросам,

отнесенным

к

его

компетенции

настоящим федеральным законом и другими федеральными законами, издает

в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные

для федеральных органов государственной власти, органов государственной

власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, всех юридических

и физических лиц.

По

истечению

10

дней

со

дня

их

опубликования

в

официальном

издании банка – « Вестник Банка России» - нормативные акты Центрального

банка вступают в силу, за исключением, установленных советом директоров

случаем. После чего нормативные акты не имеют обратной силы.

Нормативные

акты

Центрального

банка

РФ

должны

быть

зарегистрированы в Министерстве юстиций РФ в порядке, установленном

для государственной регистрации нормативно-правовых актов федеральных

органов исполнительной власти.

Данные акты могут быть обжалованы в суде в порядке, установленном

для

оспаривания

нормативно-правовых

актов

федеральных

органов

государственной власти.

Центральному банку Российской Федерации запрещается участвовать в

капиталах

или

состоять

в

иных

коммерческих

и

некоммерческих

организациях, если только они не обеспечивают деятельность Центрального

Банка, его учреждений, организаций и служащих, за исключением случаев,

установленных федеральным законом.

Центральный Банк имеет права участвовать в капиталах и деятельности

международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества

в денежной кредитной, валютной, банковских сферах, в том числе между

центральными банками других государств.

Взаимоотношения

Банка

России

с

кредитными

организациями

иностранных государств осуществляется в соответствии с международными

договорами РФ, федеральными законами и с межбанковскими соглашениями.

Основным органом управления Банком России является Национальный

банковский совет – коллегиальный орган Центрального банка Российской

Федерации.

В Национальный банковский совет входят 12 человек, из которых 2

направляются

Советом

Федерации

Федерального

собрания

РФ

из

числа

членов Совета Федерации, трое – Государственной Думой из числа депутатов

Государственной думы, трое – Президентом РФ, трое – Правительством РФ.

В

состав

Национального

банковского

совета

входит

также

председатель

Центрального банка России.

Председатель Национального банковского совета избирается членами

этого совета из их числа большинством голосов от общего числа членов

Национального

банковского

совета.

Председатель

осуществляет

общее

руководство

деятельностью

Национального

банковского

совета

и

председательствует на его заседаниях. В случае отсутствия Председателя его

функции

выполняет

его

заместитель,

избираемый

тем

же

путем

что

и

Председатель Национального банковского совета.

Решение

Национального

банковского

совета

принимаются

путем

голосования

большинством

голосов

членов

Национального

банковского

совета из числа присутствующих, но не менее 7 человек.

Основной деятельностью Национального банковского совета является:



рассмотрение годового отчета Банка России;



рассмотрение вопросов совершения банковской системы России;



рассмот рение

про ект а

о сновных

направлений

е д и н о й

государственной денежно-кредитной политики;



решение

вопросов,

связанных

с

участием

Центрального

банка

в

капиталах кредитных организаций;



назначение главного аудитора Центрального банка;



ежеквартальное

рассмотрение

информации

Совета

директоров

по

основным вопросам деятельности Центрального банка;



банковское регулирование и банковский надзор;



организация системы расчетов в России;



исполнение сметы расходов Центрального банка;



подготовка проектов законодательных актов и иных нормативных

актов в области банковского дела.

Председатель Банка России назначается на должность Государственной

думой сроком на 4 года большинством голосов от общего числа депутатов

Государственной думы.

Кандидатуру

на

должность

председателя

Центрального

банка

представляет

Президент

РФ

не

позднее,

чем

за

3

месяца

до

истечения

полномочий действующего Председателя Центрального Банка.

Одному и тому же лицу запрещено занимать должность Председателя

Центрального банка России более трех сроков подряд.

В Совет директоров входят Председатель Центрального банка и 12

членов Совета директоров.

Члены

совета

директоров

назначаются

государственной

думой

на

должность сроком на четыре года по представлению Председателя Банка

России, согласованному с Президентом РФ.

Решения

Совета

директоров

так

же

принимаются

большинством

голосов от присутствующих на заседании членов Совета директоров при

кворуме

в

семь

человек

и

обязательном

присутствии

Председателя

Центрального банка или лица, его заменяющего. По завершению заседания

членов совета директоров подписывается протокол председательствовавшим

и одним из членов Совета директоров. При принятии Советом директоров

решении по вопросам денежно-кредитной политики мнение членов Совета,

оказавшихся в меньшинстве, заносится в протокол по их требованию.

В компетенцию Совета директоров входит:



разработка проекта основных направлений единой государственной

денежно-кредитной политики;



утверждение годовой финансовой отчетности Центрального банка

РФ;



утверждение

отчета

о

деятельности

Банка

России

и

подготовка

анализа состояния экономики России;



утверждение смету расходов Банка России;



утверждение структуры Центрального банка;



определение условий допуска иностранного капитала в банковскую

систему России;



установление

правил

проведения

банковских

операций

и

правил

бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы России.

Члены совета директоров не могут состоять в политических партиях,

занимать

должности

в

общественно

политических

и

религиозных

организациях.

Рис.2 Единая централизованная система управления ЦБ.

Центральный

банк

образует

единую

централизованную

систему

с

вертикальной

структурой

управления

(рис.

2).

В

систему

Банка

России

входят:

Центральный

аппарат,

территориальные

учреждения,

расчетно-

кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные

заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе

подразделения

безопасности

и

Российское

объединение

инкассации,

необходимые для осуществления деятельности Банка России.

Банк России осуществляет: денежную эмиссию, организует обращение

денег и изъятие их из обращения, издает нормативно-правовые акты по

вопросам порядка ведения кассовых операций, правил перевозки, хранения и

инкассации

наличных

денег,

управляет

денежным

обращением

экономическими методами.